Inledning I våra system hanterar vi dagligen ETF:er för kunders räkning, och vi möter ofta funderingar kring hur handeln faktiskt fungerar i praktiken. Det är en rimlig fråga. ETF:er är enkla att köpa och sälja, men mekaniken bakom är mer avancerad än många tror. För att kunna använda ETF:er på bästa sätt är det värdefullt […]
Blogg
AML-risk och AML-riskmatrisen – grunden för korrekt riskklassificering och spårbar regelefterlevnad
Ett effektivt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT) bygger inte på enskilda kontroller, utan på en sammanhängande och dokumenterad riskmodell. I centrum för detta arbete står AML-riskmatrisen, som i praktiken avgör hur varje kund klassificeras, följs upp och övervakas över tid. Men riskklassificering är inte statisk. Den måste uppdateras, motiveras och – inte […]
Vad är DORA och vad är det bra för?
DORA, eller Digital Operational Resilience Act, är en EU-förordning som syftar till att stärka den digitala operativa motståndskraften hos företag inom finanssektorn. Den antogs i december 2022 och är en del av EU:s bredare strategi att förbättra cybersäkerhet och hantering av risker inom finansindustrin. Vad är syftet med DORA? DORA är utformad för att säkerställa […]
Rapporteringsskyldighet med avseende på portföljförvaltning (2017/565 Artikel 60)
Rapporteringsskyldighet med avseende på portföljförvaltning (2017/565 Artikel 60) I detta blogginlägg tar vi upp vad ett värdepappersbolag som bedriver diskretionär portföljförvaltning behöver rapportera och hur ofta. Vi är inte Jurister utan arbetar med IT och tillhandahåller dessa rapporter till många av våra kunder. Därför har vi en praktisk och djuplodad kompetens inom området och dess […]
Värdeminskningshantering för värdepappersbolag som bedriver diskretionär portföljförvaltning
Värdeminskningshantering för värdepappersbolag som bedriver diskretionär portföljförvaltning Lagen som styr värdeminskningshantering definieras av EU KOMMISSIONENS DELEGERADE FÖRORDNING (EU) 2017/565 Artikel 62 ”Ytterligare rapporteringsskyldigheter med avseende på portfölj”. Sammanfattning: Värdepappersbolag som bedriver diskretionär portföljförvaltning behöver rapportera värdeminskning på depå och/eller portföljnivå till sina kunder dagen efter det sker. Det behöver inte Nordnet och Avanza eller andra […]